Kaj je vstopna provizija?

V kolikor ima vzajemni sklad vstopno provizijo, se ta zaračuna na dan, ko vam DZU nakazana sredstva pretvori v točke vzajemnega sklada.

Če vložite v vzajemni sklad 1000 EUR, ob predpostavki, da je vstopna provizija 3%, bo znašala investicija v vzajemni sklad 970,8739 EUR (1000/1,03).

Kaj je izstopna provizija?

V kolikor ima vzajemni sklad izstopno provizijo, se ta zaračuna na dan, ko vam DZU iz vzajemnega sklada izplača zahtevani znesek.

Kaj je upravljalska provizija?

Družba za upravljanje si za upravljanje vzajemnega sklada obračunava upravljalsko provizijo. Zaračunava se dnevno pred izračunom vrednosti enote premoženja (VEP).

Če znaša upravljalska provizija 2% in ima leto 365 dni, DZU vsak dan zaračuna vzajemnemu skladu 2%/365 (0,005479%) od celotne vrednosti vzajemnega sklada, kot nadomestilo za upravljanje.

Upravljalska provizija je že upoštevana pri objavi vrednosti enote premoženja (VEP), torej so višine donosov vzajemnih skladov (tečajnica) dejansko takšne, kakor jih objavijo DZU.